国债逆回购收益怎么计算?计算方法如下
admin2023-05-20 01:11:03财经 浏览
国债逆回购收益计算
国债逆回购
国债逆回购其实就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱的安全性超强,等同于国债。
国债逆回购收益计算方法
借款收益=资金*利率/360*回购天数
实得收益=借款收益-本金*佣金费率
国债回购期限和佣金费表现为十万分之一,七天回购为十万分之五,十四天回购为十万分之十,二十八天回购为十万分之二十,二十八天以上回购十万分之三十且上不封顶,以十万元为例,可表达为:
一、二、三、四天回购,10万元一天一元;
七天回购,10万元每笔5元;
十四天回购,10万元每笔10元;
二十八天回购,10万元每笔20元;
二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。
举例说明
10万元做国债七天逆回购,假设国债利率水平为4%
当日取得收益:100000*4%/360*7=77.78元
佣金:100000*0.005%=5元
资金回款:77.78-5=72.78元
最终获得本金总利息=100000+72.78=100072.78元
所以国债逆回购7天收益为72.78元,共获得本金收益之和为100072.78元。
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